KRP:n selvitys: Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riski yksittäisissä yhteisöissä on kohonnut

Keskusrikospoliisin Rahanpesun selvittelykeskus on julkaissut selvityksen, jossa arvioidaan voittoa tavoittelemattomien yhteisöjen (NPO) ja säätiöiden järjestämiin rahan- ja pienkeräyksiin liittyviä riskejä. Selvityksen mukaan riskitaso on kokonaisuudessaan maltillinen, mutta yksittäisten yhteisöjen kohdalla on havaittu merkittäviä riskejä rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyen.

Selvitys perustuu tietoihin voimassa olevista rahankeräysluvista, pienkeräysilmoituksista sekä rahanpesurekisterin tietoihin epäilyttävistä liiketapahtumista. Keskusrikospoliisi aloitti selvityksen, koska kansallisessa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarviossa vuonna 2021 arvioitiin, että NPO-toimijoiden rahankeräyksiin saattaa liittyä riskejä.

Maltillinen riski järjestelmätasolla, mutta yksittäiset ongelmat huolestuttavat

Rahanpesun selvittelykeskuksen päällikkö Jaakko Christensen korostaa, että järjestelmätasolla NPO-toimijoiden rahan- ja pienkeräyksiin ei liity merkittävää riskiä. Hänen mukaansa selvitys antaa kattavan kuvan toiminnan yleisestä turvallisuustasosta. Kuitenkin yksittäisten yhteisöjen osalta on havaittu selkeitä riskejä, jotka liittyvät erityisesti rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen.

– Yksittäisten yhteisöjen kohdalla selvitetään mahdollisia väärinkäytöksiä, ja meillä on havaintoja, jotka viittaavat kohonneeseen riskitasoon, Christensen toteaa.

Selvityksessä korostuu, että rahankeräysten riskit liittyvät usein yhdistyksissä toimiviin vastuuhenkilöihin. Aineistossa oli useita tapauksia, joissa yhteisön rahankeräyslupahakemuksella ilmoitettu vastuuhenkilö oli liitetty useisiin epäilyttäviin liiketapahtumiin tai rahanpesun selvittelykeskuksen tutkimiin tapauksiin. Tämä herättää kysymyksiä joidenkin yhteisöjen toiminnan läpinäkyvyydestä ja valvonnasta.

– On tärkeää, että yhteisöjen vastuuhenkilöt ovat luotettavia ja että heidän taustansa tarkistetaan huolellisesti, Christensen painottaa.

Keskusrikospoliisi suosittelee, että voittoa tavoittelemattomien yhteisöjen ja säätiöiden toimintaa valvotaan tiukemmin, erityisesti rahankeräysten osalta. Lisäksi vastuuhenkilöiden taustojen tarkistuksia tulisi tehostaa, jotta mahdolliset riskit saataisiin tunnistettua ajoissa.

Selvityksen tulokset vahvistavat tarpeen jatkuvalle valvonnalle ja yhteistyölle viranomaisten ja NPO-toimijoiden välillä. Vaikka kokonaisriski on maltillinen, yksittäiset tapaukset osoittavat, että riskejä ei voida kokonaan sivuuttaa.

Keskusrikospoliisi jatkaa yhteistyötä muiden viranomaisten kanssa varmistaakseen, että rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit pysyvät mahdollisimman alhaisina myös voittoa tavoittelemattomien yhteisöjen toiminnassa.